近日，廣發(fā)銀行中山分行成功攔截一起以“某平臺賬號注銷”為由的電信詐騙，幫助客戶劉小姐避免了更大的資金損失，展現(xiàn)了銀行風(fēng)控系統(tǒng)的精準(zhǔn)預(yù)警和工作人員的高效應(yīng)對。
詐騙分子以“賬號安全”為由誘導(dǎo)操作
劉小姐近日接到一通陌生來電，對方自稱是“某平臺安全中心客服”，稱其長期閑置的某平臺賬號存在被盜風(fēng)險，建議立即辦理注銷。由于劉小姐確實很少使用該賬號，便放松了警惕。隨后，對方以“遠(yuǎn)程指導(dǎo)”為由，誘導(dǎo)劉小姐進(jìn)行一系列操作。在操作過程中，劉小姐發(fā)現(xiàn)手機屏幕不受控制、自動跳轉(zhuǎn)界面，但因一時慌亂，未及時終止操作。就在詐騙分子準(zhǔn)備進(jìn)一步誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬時，廣發(fā)銀行風(fēng)控系統(tǒng)監(jiān)測到異常：劉小姐賬戶名下關(guān)聯(lián)的他行銀行卡出現(xiàn)兩筆境外可疑消費記錄，且資金流向與電信詐騙特征高度吻合。
銀行快速響應(yīng)，成功止損
盡管當(dāng)時已是傍晚下班時段，廣發(fā)銀行工作人員第一時間啟動應(yīng)急處置流程，多次撥打劉小姐電話均無人接聽。緊急情況下，客戶經(jīng)理聯(lián)系到劉小姐的姐姐，核實劉小姐當(dāng)日并未出境，排除了正常境外消費的可能。不久后，劉小姐回電，焦急告知自己已被詐騙分子轉(zhuǎn)走他行資金近10萬元。幸運的是，廣發(fā)銀行中山分行及時預(yù)警讓她暫停了后續(xù)操作，其在該行賬戶內(nèi)的資金得以保全。
詐騙分子的套路與銀行的精準(zhǔn)攔截
本案例中，詐騙分子以閑置的平臺賬號存在安全風(fēng)險為誘餌，抓住用戶防范意識薄弱的特點，誘導(dǎo)其進(jìn)行遠(yuǎn)程操作，實則控制手機盜取資金。詐騙分子還特意選在傍晚下班時段作案，企圖降低攔截概率。用戶在發(fā)現(xiàn)手機失控后未及時止損，導(dǎo)致他行資金被盜轉(zhuǎn)。而廣發(fā)銀行賬戶成功止損的關(guān)鍵在于，風(fēng)控系統(tǒng)精準(zhǔn)識別境外可疑交易特征并觸發(fā)預(yù)警，工作人員在下班時段仍快速響應(yīng)，通過緊急聯(lián)系人機制及時聯(lián)系用戶，最終保住用戶在該行的賬戶資金。
提高警惕，防范詐騙
廣發(fā)銀行中山分行在此提醒廣大用戶，電信詐騙手法層出不窮，需提高警惕。切勿輕信陌生來電的“賬號安全”“遠(yuǎn)程指導(dǎo)”說辭，官方平臺不會通過電話引導(dǎo)操作賬號注銷。當(dāng)手機出現(xiàn)屏幕失控、自動跳轉(zhuǎn)等異常時，立即掛斷電話、關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)并重啟，及時解綁銀行卡支付功能。主動向銀行留存緊急聯(lián)系人信息，確保賬戶出現(xiàn)可疑交易時，銀行能快速聯(lián)系到本人或家屬，及時止損。接到銀行關(guān)于賬戶異常交易的核實電話或短信，務(wù)必高度重視并及時反饋，切勿輕信詐騙分子的辯解，避免擴大損失。
此次事件的成功止損，展現(xiàn)了廣發(fā)銀行中山分行在反詐領(lǐng)域的專業(yè)能力和社會責(zé)任感。廣發(fā)銀行中山分行將繼續(xù)加強風(fēng)險防控，保護(hù)客戶資金安全，同時提醒廣大用戶增強防范意識，共同筑牢反詐防線。
◆編輯：吳玉珍◆二審：鄭沛鋒◆三審：周亞平
